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分析一个Payoneer派安盈账户被封号的案例

跨境电商收款 老田360 1626浏览 2评论

一位网友的Payoneer派安盈账户最近被封禁了,找我分析一下原因,再看看有什么备用方案。老田360也有Payoneer账户,研究下这个封号案例让其他网友也避免踩坑。

事情是这样的,月初本该有的一笔收款被Payoneer取消了进账,该网友询问客服得知账户被“常规审核”,目前不可以用Payoneer来收款了,在“Global Payment Service”页面的全球收款账户也显示不可用了。两天后收到邮件,“我们很遗憾地通知您,由于违反Payoneer的条款与条件,您不能再使用您的Payoneer 派安盈账户收款或付款”,这就意味着账户被封了。

派安盈不会平白无故封禁账户,肯定是由于用户有意或无意的做了一些违反Payoneer相关条款的操作导致的,至于具体什么原因导致的封号,是不会透漏的,否则会被刻意钻空子了。

在分析之前,先详细了解一下Payoneer的禁止条款,包括收款和付款,原文内容在这里:https://pubs.payoneer.com/Legal/PayoneerTermsAndConditionsINC_Feb2020.htm#_Toc21428985

  1. 任何非法行为
  2. 古董和艺术品
  3. 毒品、酒精、或毒品用具,或可能代表这些用途的物品
  4. 淫秽或色情物品、材料和服务,成人企业或成人相关服务,包括陪护服务、成人按摩或其他成人娱乐服务,成人表演者,无论性取向如何
  5. 销售和兑换货币,包括数字货币和加密货币
  6. 外汇、二元期权、期货交易、经纪服务或任何相关服务
  7. 贷款,包括发薪日贷款
  8. 债务消除、合并或减少服务
  9. 捐赠
  10. 收款机构
  11. 信用保护或身份盗窃保护服务
  12. 公用事业账单支付服务
  13. 赌博或投注,包括彩票、赌场博彩筹码、场外投注、与赌博有关的互联网网站的会员资格和比赛中的赌注
  14. 自筹资金和/或自我补偿(包括通过支付由你控制的实体)
  15. 信托和资产管理服务
  16. 众筹
  17. 出于个人目的的、与商业目的无关的点对点支付
  18. 贵金属和宝石,以及稀土矿物
  19. 约会服务,包括在线约会
  20. 疗养服务和相关产品
  21. 伪药、维生素、补充剂和营养产品
  22. 金融机构,包括投资公司
  23. 多层次营销
  24. 保险销售和服务
  25. 股票的销售
  26. 退税
  27. 汇票或外币的销售
  28. 电汇汇票
  29. 转售预付卡或礼品卡/证书
  30. 个人使用,如朋友和家人的礼物、贷款或付款
  31. 处方药
  32. 香烟、烟草或电子烟
  33. 医药或药房转介服务
  34. 医疗设备、处方设备、受控物质、未经批准的药物、未经批准的医疗设备
  35. 医疗或保健服务,包括医疗、康复、疫苗接种、健康检查、心理咨询、营养学、整形外科、代孕和按摩服务
  36. 宣扬仇恨、暴力、种族不容忍的物品
  37. 允许分享、查看或下载受版权保护内容的文件共享网站
  38. 侵犯第三方知识产权的商品或服务
  39. 处理弹出式窗口或包含、促进、参考或链接到任何间谍软件、恶意软件、病毒、后门、掉线设备或其他程序安装的产品或服务
  40. 活的动物
  41. 由蛇、鳄鱼或海豹的皮肤制成的产品
  42. 房地产销售和租赁
  43. 保险箱服务
  44. 兽交
  45. 虚拟POS
  46. 洗涤剂
  47. 神秘的服务(例如:占星术、通灵读物等)
  48. 修改芯片和规避装置
  49. 烟花
  50. 分时度假
  51. 非法的野生动物贸易
  52. 航空公司
  53. 官方身份证明
  54. 武器(包括但不限于刀、枪、火器或弹药)
  55. 度假服务(例如–公寓租赁/订房机构/汽车租赁/旅游指南)
  56. 书籍和/或文章出版服务
  57. 学术论文写作
  58. 健康和美容产品,化妆品
  59. 复制品和/或无牌的品牌商品
  60. 食品和饮料
  61. 动物标本制作
  62. 化肥
  63. 石油/油类
  64. 工业化学品
  65. 壳公司
  66. 法律和会计服务
  67. 大麻及相关业务和产品,包括麻油产品
  68. 旨在模仿非法药物的物质
  69. 减肥药
  70. 临床试验
  71. 类固醇
  72. 现金储存或运输
  73. 货币工具销售
  74. 保释金
  75. 投标费拍卖
  76. 支票兑现
  77. 延长的保证
  78. 干瘪或脱水的种子
  79. 互联网游戏、竞赛、抽奖,或提供奖品作为购买商品或服务的诱因
  80. 自然资源的销售,如煤和木材
  81. 二手手表、书籍或任何其他无法核实监管链的高价产品
  82. 销售车辆(新的或旧的)
  83. 珠宝
  84. 非营利性组织
  85. 罪证清除
  86. 无牌MSB和无牌代管服务
  87. 抵押贷款或房地产咨询
  88. 幻想运动
  89. 销售视频游戏或虚拟世界积分
  90. 销售社交媒体活动,如Twitter粉丝、Facebook喜欢或YouTube浏览量
  91. 其他使用虚拟货币提供服务的企业,这些虚拟货币可以被货币化,重新出售或转换为实物或数字商品或服务,或以其他方式退出虚拟世界
  92. Payoneer自行决定禁止的任何其他类别或付款人

这些禁止行为条款相信仔细了解的人不多,包括老田360,大多人都是注册完账号上来就用,其实很多条款很容易不经意间触碰到的。除了Payoneer,其他收付款工具在使用前也应该先看下禁止行为条款,以免被封号了一脸懵逼。

下面来分析下这个网友最近的使用情况,看有可能是什么原因导致的。

首先,注册Payoneer派安盈账户完全用的自己个人真实信息,通过了各种验证,已经正常使用2年以上,主要用途为收取一些推广佣金,非跨境店铺卖货收款,并且办了实体卡。

最近一个月的收付款记录中有如下几笔:

  • 收取了来自A业务平台的一百多美元的推广佣金(已被取消退回),这个A业务平台是Payoneer的合作机构,以往每个月初都有金额不等的进账,资金来源合规。应该不是这个导致的。
  • 该网友通过“Bank Transfer in USD”的方式把Payoneer的美国收款账号添加到了Airbnb收款,打算来出租自己的闲置房屋做民宿,Payoneer收到了0.01美元的小额验证(已被取消退回)。Airbnb可以用派安盈收款的,应该也不是这个问题。
  • 收取了来自B业务平台的几十美元推广佣金,以往的一年里,也收到过多次这个业务的佣金,不确定是不是Payoneer的合作机构,但都正常入账了。应该也不是这个原因。
  • 使用派安盈实体卡给某数字钱包充值,该支付操作在交易记录里记作“电汇汇票”,而这个是写在禁止行为条款里的。该网友表示以往也这么操作过几笔都正常的,询问Payoneer客户经理,有可能是之前没被检测到,现在被查出来了,封号的原因很有可能是由于这个行为导致的。所以,有实体P卡或虚拟卡的网友在用卡过程中需要注意。
  • 该网友曾在一年前做过联盟营销Lead项目,用Payoneer收款,现在遭遇封号不太可能有关吧。

以上只是简单梳理,至于具体什么原因导致的封号,只有Payoneer自己清楚。账户一旦被禁用,再使用自己身份就无法注册了,意味着以后跟Payoneer无缘了。

老田360给他推荐了其他几款备用方案:

无论用哪款工具,都得合规使用,提前看下禁止条款,免得再出幺蛾子。

转载请注明:老田360 » 分析一个Payoneer派安盈账户被封号的案例

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网友最新评论 (2)

  1. 问下老田,这个华美银行,之前注册过但因为没有足够的存款而被暂停(冻结了)还能再申请不?
    梨涡4个月前 (03-21)回复
    • 老田3604个月前 (03-22)回复